Банк России опубликовал тревожные данные о деятельности финансовых пирамид в стране за первый квартал 2025 года, в которых оказалось, что 86% всех выявленных мошеннических схем принимают средства в криптовалюте. В отчете, размещенном в официальном телеграм-канале регулятора, сообщается, что с января по март этого года было обнаружено 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что на 56% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Среди них 1638 компаний действовали как финансовые пирамиды.
По информации ЦБ, большинство из этих мошеннических схем представлялись как псевдоинвестиционные проекты, предлагая вложения в криптоактивы, зарубежную недвижимость, сырьевые товары и бизнес, обещающий быструю окупаемость. Организаторы активно использовали интернет и социальные сети для продвижения своих услуг, зачастую сотрудничая с популярными блогерами, чтобы привлечь целевую аудиторию.
«Среди таких проектов нередки предложения, связанные с торговлей иностранными ценными бумагами. Они ориентированы на людей, активно интересующихся финансовыми темами в социальных сетях. Псевдо-форекс-проекты заманивают своих жертв обещанием высокой доходности и нацелены на тех, кто считает торговлю на валютном рынке азартной игрой», — отмечается в отчете.
Кроме того, Банк России зафиксировал 897 компаний с признаками нелегальной деятельности на рынке ценных бумаг, из которых 777 представляли собой псевдо-форекс-дилеров. Многие из них предлагали услуги торговли криптовалютой с использованием плеча, работая исключительно в онлайн-формате без необходимых лицензий.
В большинстве случаев мошеннические схемы действовали через интернет-проекты, активно использующие соцсети и мессенджеры. Инвесторы часто сталкивались с обещаниями фиксированной доходности на протяжении определенного срока, что создавало иллюзию надежности и стабильности таких схем.
В результате усилий Центрального банка было заблокировано более 5,2 тысячи ресурсов, возбуждено более 120 административных дел и предпринято свыше 170 других действий, включая иски и меры по рекламе. Эти данные подчеркивают растущую обеспокоенность регуляторов в отношении использования криптовалюты в незаконной деятельности.
В последнем отчете, опубликованном в июле 2024 года, доля финансовых пирамид, принимающих инвестиции в криптовалюте, составляла 59%. Как видно, ситуация только ухудшается, при этом злоумышленники продолжают находить новые способы использования актуальных трендов, таких как популярные игры и мемкоины, для обмана граждан.