Logo
Курсы валют:
  • Обменный курс USD по ЦБ РФ на 28.03.2024 : 92,5919
  • Обменный курс EUR по ЦБ РФ на 28.03.2024 : 100,2704
Банки России требуют обоснования переводов даже на 1000 рублей

Банки России требуют обоснования переводов даже на 1000 рублей

В последнее время в России участились случаи, когда банки требуют от клиентов обоснования денежных переводов с одной карты на другую. По словам граждан, сотрудники финансовых учреждений требовали у них предоставить документы, которые подтверждают происхождение денежных средств. Также они просили обоснование смысла перевода в письменном виде и пояснение целей траты денег с карты.

Отмечается, что речь идет о ситуациях с очень небольшими суммами, в пределах тысячи рублей. Если клиент не предоставлял в течение трех дней нужных доказательств - карту блокировали. Об инцидентах подобного рода сообщали клиенты Тинькофф-банка, Бинбанка и Сбербанка, пишет Правда.Ру.

В Банке России эту инициативу финансовых организаций объяснили борьбой с мошенничеством - например, уклонением от уплаты налогов, при этом добавив, что такие действия противозаконны и клиент вправе обратиться в суд.

По закону, при подозрении на мошенничество банк обязан приостановить операцию и выйти на связь с клиентом. Причиной тому могут быть финансовые действия, которые ранее были несвойственны клиенту - например, перевод небольших сумм нескольким адресатам. Но при подобных ситуациях банк не имеет право выяснять цели клиента, организация должна только получить подтверждение на выполнение операции либо отказ от нее.


Подготовила: Анна Безрукова

Фото: мо-кизилюрт.рф

Маркировку импортного алкоголя продлили ещё на два года

Маркировку импортного алкоголя продлили ещё на два года

В России на два года продлили эксперимент по маркировке импортного алкоголя федеральными спецмарками. Соответствующий документ подписал президент РФ Владимир Путин.

Власти хотят ужесточить требования к участникам рынка драгметаллов

Власти хотят ужесточить требования к участникам рынка драгметаллов

Власти предложили приостанавливать специальный учет компании или ИП, работающих с драгметаллами, если у них перестала действовать лицензия.

Российские производители на четверть в начале года увеличили экспорт алмазов в Индию

Российские производители на четверть в начале года увеличили экспорт алмазов в Индию

Индия в первом месяце этого года нарастила закупки российских алмазов до максимума с осени прошлого года в 79 миллионов долларов, в годовом выражении рост составил 28%, сообщает РИА Новости.

Российские производители в минувшем году поставили в Китай рыбы на рекордные $2,9 млрд

Российские производители в минувшем году поставили в Китай рыбы на рекордные $2,9 млрд

Россия в 2023 году экспортировала в Китай рыбы на $2,9 млрд, что стало рекордным показателем, приводит данные центр "Агроэкспорт".